?夫妻結(jié)伙并發(fā)展下線，為多個(gè)電信詐騙集團(tuán)提取被害人打入非法賬號的贓款，形成電信詐騙的“下游產(chǎn)業(yè)”，涉案金額達(dá)1300多萬元人民幣，成為福建省近年來破獲的案值最大的電信詐騙案。近日，廈門市中級人民法院一審以詐騙罪分別判處被告人王慶安、陳瑞彬有期徒刑十四年和十年，判處另一被告人王福龍有期徒刑七年。
2011年2月以來，為獲取非法利益，被告人王慶安在明知不法分子從事虛假信息詐騙的情況下，仍按其指示，在被害人匯款到詐騙團(tuán)伙指定的賬戶后，立即持他人提供的銀行卡領(lǐng)取贓款，并提取其中10%作為報(bào)酬。同年6月1日起，王慶安開始為詐騙團(tuán)伙提供其自行購買的工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行及中國郵政儲蓄銀行等銀行的銀行卡，并繼續(xù)幫助領(lǐng)取贓款，仍按10%的比例抽成。
2012年2月起，王慶安的妻子陳瑞彬也參與該項(xiàng)“業(yè)務(wù)”，并共同提成10%作為報(bào)酬。2012年10月起，王慶安又以取款總額2%的抽成作為報(bào)酬發(fā)展下線，雇請被告人王福龍參與領(lǐng)取詐騙錢款。
2012年11月20日，偵查人員在廈門市同安區(qū)將王慶安、陳瑞彬夫婦抓獲，并繳獲銀行卡138張、手機(jī)8部及現(xiàn)金70多萬元。正在銀行取款作案的王福龍也同時(shí)被抓獲，公安機(jī)關(guān)在其住處繳獲作案銀行卡474張。
經(jīng)查，2011年6月至2012年11月間，王慶安單獨(dú)或參與領(lǐng)取詐騙錢款合計(jì)1317萬多元；2012年2月至11月間，陳瑞彬共同參與領(lǐng)取詐騙錢款合計(jì)1078萬多元；2012年10月至11月間，王福龍共同參與領(lǐng)取詐騙錢款合計(jì)356萬多元。這些款項(xiàng)中，能查清的被害人就達(dá)300多人。
廈門中院審理認(rèn)為，三被告人為牟取非法利益，為詐騙團(tuán)伙領(lǐng)取詐騙所得錢款，金額高達(dá)1300多萬元，數(shù)額特別巨大，三被告人的行為均已構(gòu)成詐騙罪，遂依法作出上述判決。
■連線法官■
提取贓款構(gòu)成詐騙共犯
就本案如何定罪的問題，該案承辦人、廈門市中級法院刑二庭法官洪維介紹說，庭審中，兩被告人的辯護(hù)人提出二人轉(zhuǎn)移贓款的行為不構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)認(rèn)定為掩飾、隱瞞犯罪所得罪的辯護(hù)意見，法庭未予采納，原因有兩點(diǎn)：首先，王慶安、陳瑞彬明知所領(lǐng)取款項(xiàng)系詐騙款，仍協(xié)助詐騙團(tuán)伙取款并從中收取傭金，其二人與詐騙集團(tuán)之間具有共同的犯罪故意；其次，王慶安通過網(wǎng)絡(luò)大量購買他人銀行卡，與陳瑞彬共同將卡號、戶名通報(bào)給詐騙團(tuán)伙，明顯有共同實(shí)施詐騙的行為，因此，與詐騙團(tuán)伙構(gòu)成詐騙共犯關(guān)系，其行為構(gòu)成詐騙罪。
■記者觀察■
警惕電信詐騙走向產(chǎn)業(yè)化
本案之所以受人關(guān)注，不僅因?yàn)槠涫歉＝ㄊ〗陙砥偏@的案值最大的電信詐騙案，更為關(guān)鍵的是，與以往電信詐騙不同，該案被告人是為不同的詐騙團(tuán)伙取款，專門從事電信詐騙的下游取款環(huán)節(jié)，成為了詐騙領(lǐng)域的“專業(yè)行當(dāng)”。
近年來，電信詐騙案件高發(fā)，呈現(xiàn)出受害人眾多、分布地區(qū)廣、危害性大的特點(diǎn)，給群眾的財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。為此，我國司法機(jī)關(guān)將電信詐騙作為重點(diǎn)打擊領(lǐng)域，通力合作，摧毀了多個(gè)分布在國內(nèi)外的電信詐騙窩點(diǎn)和犯罪集團(tuán)。然而，道高一尺，魔高一丈，在巨大的經(jīng)濟(jì)利益面前，鋌而走險(xiǎn)者依然存在！該案夫婦二人組成團(tuán)伙作案，并雇用他人參與犯罪，專門為多家不同的詐騙集團(tuán)提取贓款從而獲取高額回報(bào)，造成嚴(yán)重的社會危害，性質(zhì)十分惡劣。
本案被告人通過網(wǎng)絡(luò)大量購買他人的銀行卡，將卡號和戶名提供給詐騙分子用于誘騙被害人往卡內(nèi)存款。這些銀行卡來源于公民個(gè)人信息泄露辦理出的他人的銀行卡。據(jù)被告人王慶安供述，其若單獨(dú)購買一張卡，價(jià)格120元，如果購買一個(gè)姓名開戶的4張銀行卡，分別是工行、農(nóng)行、建行、郵儲銀行或中行的銀行卡，每套價(jià)格在450元左右。有的銀行開卡還配有網(wǎng)銀，價(jià)格每張220元。其購買這么多銀行卡是為了方便取款，如果提款時(shí)發(fā)現(xiàn)銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，可以換卡取款。這些操作行為系統(tǒng)而專業(yè)，呈現(xiàn)出“產(chǎn)業(yè)化”的特征。
從現(xiàn)實(shí)不難看出，電信詐騙犯罪依然活躍，因此，加大對電信詐騙犯罪各個(gè)環(huán)節(jié)的打擊力度，斬?cái)嚯娦旁p騙的利益鏈仍是司法機(jī)關(guān)的重要使命。