新潮的互聯(lián)網(wǎng)金融P2P網(wǎng)貸平臺、投資年化收益率高達22.4%、零風險......廣州“中Ⅹ財富網(wǎng)絡投資理財平臺”誘人理財承諾的背后，卻隱匿驚天的吸金騙局，至案發(fā)，近5000名投資人約6800萬元未能還本付息。
廣州警方27日披露了上述消息。據(jù)悉，該市天河警方日前偵破廣州首例涉P2P網(wǎng)貸平臺特大集資詐騙案，一舉抓獲“中Ⅹ財富”負責人甘某兵(男，50歲，湖北人)等3名犯罪嫌疑人。
據(jù)警方透露，2014年7月，受害人黃先生在廣州琶洲會展中心參加了一場金融博覽會，他從“中Ⅹ財富”P2P金融平臺營運總監(jiān)羅某了解到，其平臺是一個專業(yè)的網(wǎng)絡借款、投資理財?shù)木W(wǎng)絡平臺，立足于廣州市某大型紡織品商圈，獨創(chuàng)“商戶貸+大業(yè)主”連帶擔保的零風險商業(yè)模式，并承諾投資年化收益率高達22.4%。
面對這個“零風險、高回報”的投資項目，黃先生怦然心動。
經(jīng)考察，黃先生認為投資用于廣州某大型紡織品商圈旗下上百商戶資金周轉(zhuǎn)的融資項目“真實可信”。2014年8月，他購買第一份投資“標的”，并在約定期限內(nèi)獲得收益。9月至10月間，網(wǎng)貸公司又組織黃先生和其他投資者先后前往廣州、武漢兩地擔保公司，實地考察旅游。隨后黃先生加大了投資力度，先后支付約420萬元人民幣購賣3份投資“標的”。
誰知好景不長，2014年12月，黃先生發(fā)現(xiàn)該公司以“延遲提現(xiàn)、限制日提現(xiàn)金額度”等各種理由拖延支付本金和利息，此時其投資損失高達320萬元。
今年1月27日，約30多名投資者前往位于廣州天河區(qū)珠江新城某大廈的“中Ⅹ財富”網(wǎng)絡投資理財平臺辦公室追討欠款。經(jīng)前期摸查，廣州天河警方已將該公司納入視線重點關注。此時，警方認為正是收網(wǎng)的最佳時機，于是一舉將該公司實際負責人、營運總監(jiān)、財務人員當場抓獲。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人甘某兵等3人利用掌握的廣州中Ⅹ布匹市場環(huán)Ⅹ紡織城6年(自2012年到2017年)經(jīng)營權的便利條件，使用紡織城商戶個人身份信息、工商營業(yè)執(zhí)照等資料，借商戶名義虛構借款事實，以“商戶貸”的形式進行公開“約標”。同時，甘某兵還要求商戶提供銀行賬號、即時轉(zhuǎn)賬委托書等資料，便于其將騙取的貸款轉(zhuǎn)移。
自2014年5月起，中Ⅹ財富P2P網(wǎng)絡信貸平臺通過發(fā)布虛假“標的”向社會公開“約標”3.56億元，實際吸收約6000名投資人共1.8億元投資款。至案發(fā)，近5000名投資人約6800萬元資金未能還本付息。
警方指出，經(jīng)查，該平臺鼓吹所謂“實力強大”的擔保公司實際上就是平臺實際操縱人甘某兵自己注冊的公司，且公司90%以上股權已轉(zhuǎn)讓給他人，沒有實際擔保能力；甘某兵本人早就因債臺高筑而四處借債，經(jīng)平臺吸收的4000余萬元被其直接用于償債。