如果你是小店老板，有這樣“大方”地客人，拿著信用卡拜托你急需套現并且支付一筆不菲的報酬，你是不是認為給了別人方便，自己又賺了錢，這樣的“好事”何樂而不為呢？注意了，你有可能就被套路了。前不久，南京浦口公安分局接到多起報案，幫人刷卡還款后，對方卻跑掉了。警方經過一個多月縝密偵查，成功抓獲犯罪嫌疑人4人，破獲相關案伯20余起，涉案金額約30萬元，打掉了這個流竄于多個省市的信用卡套現詐騙團伙。
幫忙信用卡套現，錢付了人卻跑了
9月29日下午，浦口公安分局接到轄區一家開房產中介的老板李先生報警稱，自己幫人POS機信用卡套現，錢付了，可人卻跑了。經過民警詳細了解得知，李先生中午在店內午休。一男子急急忙忙跑進店里，詢問李先生有沒有POS機，可否幫忙套個現。
該男子稱自己信用卡當天最后一天還款日，看李先生店內有POS機，請他幫信用卡還個款，還完之后自己再用另一張信用卡在李先生的POS機上刷相應欠款，并承諾支付400元的報酬。李先生一想自己沒有什么損失，該男子急著還信用卡，自己幫人還個錢還能賺取一定報酬，何樂而不為呢。隨后，按照該男子的要求，李先生用自己的銀行卡網上支付的方式給該男子的信用卡還款20000元。可是令李先生萬萬沒想到的是，錢一到帳，該男子趁李先生低頭操作手機的空隙，拔腿就跑。李先生一抬頭，見該男子已經跑遠，剛準備追，該男子已經上了不遠處停著的一輛橋車上，一溜煙消失無蹤。
多省市作案近20起，4人詐騙團伙被抓
接到李先生報警后，辦案民警立即對涉案信用卡進行查詢，發現該信用卡已被電話掛失，并通過手機補辦信用卡取現，李先生的20000元已被不法分子轉移了。被騙的20000元轉移之快，讓辦案民警懷疑這應該是一伙有組織地詐騙團伙所為。為此，辦案民警對比了近期南京地區類似詐騙手法的案件，發現本市共有7名受害人中了同樣的套路。辦案民警立即開展相關外圍調查取證工作，對信用卡、車輛、取款人等信息進行分析，歷經一個多月的縝密工作，一個以李某為首的跨省流竄詐騙團伙浮出水面。
經過對涉案嫌疑人及關系人進行仔細查證后，辦案民警對該團伙進行收網，11月9日在南京市區某出租屋內一舉抓獲涉案嫌疑人張某、何某某等4人。
分工明確實施詐騙，警方稱信用卡套現違法
抓獲嫌疑人后，民警經訊問發現，該犯罪團伙分工明確、各司其職。嫌疑人張某交代，他們4人首先準備一張并沒有任何欠款記錄的信用卡，這樣受害人幫忙“還款”的錢可以全部立刻取現出來。接著，4人開始在中午時間段尋找客源較少的店作為目標進行作案。張某負責到店內以信用卡急需還款請店主幫忙還款這個借口實施詐騙，等錢入賬后，店主在操作POS機或者手機時，趁店主不備何某某開車接上張某逃竄。另外二人一人掛失、補辦信用卡，一人負責取錢。等到受害人報警時，錢早就進了嫌疑人的口袋。
近兩年信用卡套現引發的詐騙案件頻發，市民在遇到類似的“好事”時一定要謹慎再謹慎。警方也提醒市民，信用卡套現是種違法行為，達到一定數額將構成刑事犯罪，接受法律制裁。